Volgens Rudo de Ruijter is de burger uitgeleverd aan een peperduur en gevaarlijk banksysteem. In onderstaand artikel legt hij dit duidelijk uit. Hij beschrijft dat het systeem de prijzen voortdurend opdrijft door de rente en dat wanneer rekeninghouders massaal hun banktegoeden opvragen alle banken failliet zullen gaan.
Zoals de meeste mensen ondertussen wel weten wordt het geld dat wij gebruiken niet door de overheid in omloop gebracht en ook niet door de Europese Unie, maar door privé-banken. [1] Met een simpel regeltje boekhouding creëren zij aan de lopende band nieuwe banktegoeden, die ze tegen rente uitlenen. [2] Die tegoeden gebruiken wij als betaalmiddel. Ze verdwijnen weer op het moment dat de lener zijn schuld aflost. Dan verstrekken de banken weer nieuwe leningen en eh… nog meer.
Dit is niet alleen een heel duur geldsysteem, maar ook een gevaarlijk systeem voor de maatschappij.
Het is een heel duur systeem, omdat al die bank-tegoeden, die wij als betaalmiddel gebruiken, rentedragend zijn. En al die rente wordt uiteindelijk verwerkt in de prijzen van alle goederen en diensten. 35 procent van alles wat wij betalen is rente. [3]
Het is ook een gevaarlijk systeem. In de eerste plaats hebben de klanten van de banken het recht uitbetaling van hun tegoeden te eisen. In echt geld. Maar zoals gezegd, hebben de banken die tegoeden met een regeltje boekhouden gemaakt. Het echte geld hebben ze niet. Dat moeten ze tegen onderpand (bijv. staatsobligaties) van de centrale bank zien te lenen. Die creëert dan het echte geld.[4] Maar dat onderpand is hooguit genoeg om één of twee op de honderd klanten hun tegoed uit te betalen. De overige klanten moeten dus genoegen nemen met gebakken lucht. En omdat die klanten niet beter weten, doen ze dat ook. Gelukkig maar voor de bankiers, anders zou hun bedriegelijke spel snel ten einde zijn.
Maar ook wanneer banken betalingen verrichten aan andere banken, moeten ze dat in echt geld doen via hun speciale rekeningen bij de centrale bank. (Nee, u heeft geen recht op een rekening met echt geld.) Wanneer nu één van de banken te veel leningen verstrekt, dan kan het maar zo gebeuren, dat hij veel meer betalingen moet verrichten dan dat er binnen komen. [5] Ook dan is hij gauw door zijn echte geld heen en dreigt hij failliet te gaan.
Om niet failliet te gaan zitten privé-banken in een vlucht vooruit. Ze moeten steeds meer leningen in omloop brengen. Dat is enerzijds omdat op deze manier inflatie ontstaat [6] (Meer ‘geld’ in omloop, veroorzaakt hogere prijzen, dus wordt elke geldeenheid minder waard.) Het voordeel voor de leners is, dat de af te lossen hoofdsom minder waard wordt en makkelijker te verdienen valt. Het voordeel voor de bank – en daar gaat het om – is dat ze zo minder last hebben van wanbetalingen. Wanneer de rente 6% is en de inflatie 2%, dan is dat vergelijkbaar met een rente van 4% zonder inflatie. Bij 6% zonder inflatie zou de rentelast dus 50% zwaarder zijn en kun je er zeker van zijn, dat het aantal wanbetalingen enorm veel hoger zou zijn. (Voor de bank is het waardeverlies op de hoofdsom zonder effect. De aflossing dient immers alleen maar om het gecreëerde tegoed – de cijfertjes in de boekhouding – weer tot nul te brengen.)
Een andere reden voor deze vlucht vooruit is het feit, dat niet alle banktegoeden rond blijven gaan. Een deel belandt op spaarrekeningen, wat betekent, dat dit ‘geld’ niet meer terugverdiend kan worden door de oorspronkelijke leners. [7] Om hen toch in staat te stellen hun schulden af te lossen, moet hier ander ‘geld’ voor in de plaats komen. De banken moeten dus evenveel extra leningen in omloop brengen, als dat er spaargeld geparkeerd wordt. Maar ook de leners van dit extra ‘geld’ zullen hun schuld af moeten lossen. Nu jagen zowel de leners van het oorspronkelijke ‘geld’ als ook de leners van het extra ‘geld’ op hetzelfde ‘geld’ dat nog wel vrij circuleert. Bovendien zal een deel van dit extra ‘geld’ ook op spaarrekeningen belanden. Steeds meer leners moeten zo hun rente en aflossingen zien te verdienen uit hetzelfde ‘geld’ dat nog circuleert.
Om het aantal wanbetalingen niet te laten stijgen doen de banken er telkens dus nog een schepje bovenop. En zo ontstaat de duivelse niet-sluitende geldkringloop, waarin almaar meer leningen verstrekt moeten worden om leners in staat te stellen hun schulden af te lossen.
En op de lange duur gaat dit fout, omdat de banken steeds meer risico’s moeten nemen om al die extra leningen aan de man te brengen en omdat de bevolking de steeds zwaardere rentelast niet meer op kan hoesten.
Sinds de jaren 70 betalen we de rentelast ook via de belastingen. Bankiers hebben toen nationale regeringen zo gek gekregen om niet meer rentevrij van de centrale bank te lenen, maar tegen rente van privé-banken. Sindsdien zijn de staatsschulden door rente op rente explosief gestegen. [8] De privé-banken genieten nog steeds, en zo lang deze onzin voortduurt, van een jaarlijkse rente van meer dan 10 miljard. [9]
Sinds 2012 heeft het parlement ons ook opgezadeld met het Europees Stabiliteits Mechanisme, waarmee de verliezen op leningen aan zwakke eurolanden afgewenteld worden op de belastingbetalers. Het ESM mag zonder enige controle en zonder enige limiet geld uit de staatskas vorderen en het ook weer zonder enige controle uitgeven. [10] Jan Kees de Jager lobbiede zich rot om voor deze ESM de benodigde 2/3 meerderheid in het parlement te verkrijgen. Het debat vond plaats toen Jan Kees het voor elkaar had. Geen enkele van de sprekers in het debat bleek de tekst zorgvuldig gelezen te hebben. Niet nodig. De uitslag stond al vast. [11]
Het parlement werkt nog steeds op dezelfde manier. Het zijn de partijleiders van de meerder-heidscoalitie die hun volksvertegenwoordigers opdracht geven hoe ze moeten stemmen. Voor een machtige lobby als die van de banken is het dus een fluitje van een cent om de wetten die gunstig zijn voor de banken te doen aannemen en andere niet eens op de agenda te laten komen.
We zullen zien hoe ze met dit burgerinitiatief omgaan.
Ondertussen gaat de regering vrolijk door met bezuinigen. Waanzin. Er was niets mis met onze economie toen de regering hiermee begon. Kennelijk durft of wil de regering geen einde maken aan de uitbuiting door privé-banken en aan de economische crises en de maatschappelijke ontwrichting, die dit banksysteem veroorzaakt.
Het is meer dan tijd, dat het parlement zijn verantwoordelijkheid neemt, een wet aanneemt om een staatsbank op te richten en een verbod instelt op de creatie van nepgeld door privé-banken. [12]
Alleen met een staatsbank is het mogelijk een beleid te voeren waarbij de mensen op de eerste plaats komen en niet de banken.
Bron: Courtfool
Bronnen en verwijzingen naar meer uitleg:
[1] Privé-banken creëren ‘geld’ (of tenminste de getalletjes op onze bankrekening, waarvan wij meestal denken, dat het geld is.)
Money creation in the modern economy
By Michael McLeay, Amar Radia and Ryland Thomas of the Bank’s Monetary Analysis Directorate. Website: Bank of England; zoek: Prereleasemoneycreation.pdf
[2] Een simpele boekhoudtruc om nepgeld te maken
stap-voor-stap uitleg in Debet, Credit, Banco!
http://www.courtfool.info/nl_Debet_credit_ banco.htm
[3] 35% van alles wat we betalen is rente!
Helmut Creutz: “Schon jetzt beträgt die Zinsquote in den Preisen demnach durchschnittlich etwa 35% und wenn sich die Vermögen das nächste mal verdoppelt haben (was ohne Umlaufsicherung, Vermögenssteuer oder Zusammenbruch irgendwann passieren muss) wird die Zinsquote auf über 50% angestiegen sein – natürlich nur, falls keine Gegenmaßnahmen ergriffen werden. ”
http://www.vlado-do.de/money/index_2012-04-09.php.de
[4] Waar komt het echte geld vandaan?
Geheimen van geld, rente en inflatie
paragraaf : “Uitgifte van het echte geld”
http://www.courtfool.info/nl_Geheimen_van_geld _rente_en_inflatie.htm
[5] Leningen en betalingen tussen banken
meer uitleg:
Van Staatsschulden naar staatsgulden
paragraaf: Rente op gebakken lucht
http://www.courtfool.info/ nl_Van_staatsschulden_naar_ staatsgulden.htm
[6] Inflatie
meer details:
Geheimen van geld, rente en inflatie
hoofdstuk 2: “Permanente inflatie”
http://www.courtfool.info/ nl_Geheimen_van_geld _rente_en_inflatie.htm
[7] Spaargeld verdwijnt uit de omloop
meer uitleg:
Het banksysteem in het kort
http://www.courtfool.info/ nl_Het_banksysteem_in_het_kort.htm
[8] Wanneer regeringen van privé-banken lenen
Een verhaal over twee geldsystemen
Door Ellen Brown,
Procureur en Voorzitter van het Public Banking Institute
http://www.courtfool.info/ nl_Een_verhaal_over_twee_geldsystemen.htm
[9] Regering geeft 10 miljard per jaar aan privé-banken
http://www.z24.nl/economie/schuld-nederland-neemt-toe-maar-rentelasten-historisch-laag-461932
[10]YouTube: De dictatuur van het ESM rooft de schatkisten leeg in 3’51”
http://www.youtube.com/watch?v=1GaH2MqXfxM
[11] Parlement zet staatskas open voor het ESM
lees en huiver:
Hoogverraad in het parlement
http://www.courtfool.info/ nl_ESM_Hoogverraad_in_het_parlement_1.htm
[11] Het woord ‘geld‘ kent vele betekenissen. De tegoeden op onze bankrekeningen zijn echter geen geld. We denken misschien wel dat we er mee betalen, maar in werkelijkheid doen we dat niet. We geven onze bank opdracht om betalingen voor ons te verrichten. Maar die voert ze ook niet uit. Die betaalt het geld slechts aan de bankier van de begunstigde. Die bankier verklaart zich eigenaar van het geld en doet ermee wat hij wil. De begunstigde krijgt in plaats van de betaling een tegoed van zijn bank. Het feit, dat de begunstigde vooraf aan de betaler zijn rekeningnummer heeft gegeven, kan meestal beschouwd worden als een accoord met deze gang van zaken. Niettemin zijn onze banktegoeden maar voor een miniem percentage inwisselbaar voor echt geld. Strikt genomen vindt er dus nooit een betaling plaats. We staan slechts toe, dat de bankiers ons voor de gek houden. Wij begrijpen misschien niet altijd waarom ze dat doen, maar zij wel.
De bankiers weten maar al te goed, wat geld is en wat niet. Wanneer ze elkaar betalen, doen ze dat uitsluitend met echt geld, via hun rekeningen bij de centrale bank.
In de financiële wetenschap en ook bij de centrale banken, worden onze banktegoeden aangeduid als ‘near-money’ (bijna-geld).
3 februari 2015
Inderdaad is de bank eigenaar van jouw geld, jij hebt enkel een vordering en je vertrouwt dat de bank er verstandig mee omspringt.
Het grootste probleem is de bank geld als schuld mag uitgeven en leningen in de vorm van achtergestelde obligatie mag uitgeven om nog meer geld aan te trekken, om zodoende nog meer geld uit te kunnen lenen, en de ratingsbureau pure chantage mogen plegen – onder goedkeurend oog van de politiek en de DNB en ECB om de overheid dwingen de banken te redden, daar anders de rente wordt verhoogd door het verlagen van de rating. Iemand die slim is vindt dat prima dat de rente omhoog gaat, want dan wordt lenen duurder en wellicht wordt er dan enkel geld uitgeleend voor echt noodzakelijke dingen, zoals een boer die een combine nodg heeft of een nieuwe trekker, of een bakker die een nieuwe oven nodig heeft. Het zal niemand verbazen dat de banken steeds meer geld uitlenen voor bezit en steeds minder aan de reële economie. Dat gaat ook een keer mis, tenzij je banken splitst in een deel dat bescheiden omgaat met leningen en duurzaam banier – een hypotheek van 4 x inkomen en > 70%Loan to Value – is dat zeker niet, en een bank dat alles mag en gewoon over de kop en geen spaargeld mag aantrekken maar wel aandelenemissies mag uitschrijven en obligatieleningen mag uitgeven.
Vandaag in de krant het bericht gelezen dat de banken meegaan doen aan crowdfunding. Da’s pas humor. Eerst de ondernemers geld afhandig maken door verkoop van renteswaps, hun bedrijf onder streng toezicht te plaatsen van de bank (bijzonder beheer heet dat) zoveel mogelijk bezittingen van bet bedrijf naar de bank toechuiven opdat haar vordering op het bedrijf is veilig gesteld, dan het bedrijf over de kop te laten gaan, en dan mee gaan doen met crowdfundig. Dat kan allemaal in Nederland